Verificação KYC: por que pedem e como passar rápido sem complicação

KYC significa "Know Your Customer", ou "conheça seu cliente". É a verificação de identidade feita pelas empresas que movimentam dinheiro, como bancos, carteiras digitais e processadores de pagamento como a Pandablue. Ela é pedida para confirmar que quem recebe é quem diz ser, proteger seu dinheiro contra fraudes de identidade e cumprir as regras contra lavagem de dinheiro. Para passar rápido você precisa de um documento válido, fotos nítidas e dados iguais em todos os lugares.

O que é exatamente o KYC?

É uma verificação feita uma única vez, quando você começa a usar a Pandablue. Na prática, são três coisas:

1. Identificar você: nome completo, data de nascimento e número do documento.
2. Conferir o seu documento: você envia uma foto do seu documento de identidade válido.
3. Comprovar que é você: você tira uma selfie com prova de vida, que é comparada com a foto do documento.

A verificação é automática. Se o seu documento de identidade mudar depois, escreva para support@pandablue.com para atualizar.

Por que pedem isso se eu só quero receber?

Porque os seus pagamentos são processados com os seus dados pessoais. O KYC existe por três motivos, e os três beneficiam você:

• Ninguém mais pode receber o seu dinheiro. A validação de identidade serve para evitar fraudes: se alguém tentar receber no seu nome, não passa na verificação.
• Seus pagamentos são processados sem interrupções. Com a sua identidade aprovada, a Pandablue reconhece os seus dados e processa seus pagamentos sem travas.
• A regulamentação é cumprida. A verificação faz parte das obrigações de prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo que toda empresa que movimenta dinheiro tem.

Quais documentos preciso ter em mãos?

• Seu documento de identidade válido. Recomendamos usar o documento local do seu país de residência: no Brasil, o RG; no México, o INE; na Colômbia, a cédula de ciudadanía.
• Um celular com boa câmera e boa iluminação para a foto do documento e a selfie.
• Os dados da sua conta bancária, no seu nome. Seus dados precisam bater exatamente com os da conta onde você vai receber. Não é permitido receber em contas de terceiros ou de empresas.

Quais erros mais atrasam a aprovação?

A maioria das verificações que demoram não tem nenhum problema de fundo. Elas atrasam por detalhes que se resolvem em um minuto:

• Foto borrada ou com reflexo: coloque o documento sobre uma superfície escura, sem flash, com luz natural de frente.
• Documento cortado na foto: os quatro cantos precisam aparecer inteiros.
• Documento vencido: confira a data antes de começar. A verificação só aceita documentos válidos.
• Selfie com óculos, boné ou filtro: rosto descoberto, fundo neutro e sem filtros de nenhum app.
• Nome diferente no documento e na conta: a conta onde você recebe precisa estar no seu nome, escrito igual ao documento.
• Dados digitados com erro: digite o número do documento com calma e confira antes de enviar.

Quanto tempo leva a verificação?

Se o seu documento estiver válido e as fotos estiverem nítidas, você recebe um e-mail de confirmação em até 24 horas. Se não chegar, escreva para support@pandablue.com.

Uma boa notícia: a verificação é feita uma única vez. Como contou um usuário da Pandablue depois de concluí-la, com a verificação completa as transações seguintes levam menos tempo.

O que acontece com meus dados depois da verificação?

Os dados biométricos, como a selfie e o reconhecimento facial, são usados exclusivamente para validar a sua identidade e evitar fraudes. A Pandablue opera com certificação PCI-DSS e protege as informações com medidas como criptografia. Você pode ler em detalhe como seus dados são tratados na nossa política de privacidade.

E se eu trabalho com um estúdio?

O estúdio também passa pela própria verificação: envia seus documentos como pessoa jurídica ou física antes de o painel ser criado. Além disso, cada modelo que recebe pelo estúdio verifica a identidade uma única vez com uma foto do documento. Se um pagamento for criado antes dessa verificação, a modelo recebe um e-mail automático com os passos a seguir.

Perguntas frequentes

É seguro enviar uma foto do meu documento?

Sim, desde que você envie pelos canais oficiais da Pandablue: o app ou o link de verificação contentcreators.pandablue.com/validate. Se alguém pedir seus documentos por outro meio, confirme antes com o suporte.

Minha verificação foi recusada. O que eu faço?

Revise a lista de erros frequentes, corrija o que faltar e envie de novo em contentcreators.pandablue.com/validate. Se você tiver um pagamento pendente, ele fica em espera por até 15 dias enquanto você envia a nova verificação.

Posso receber enquanto estou sendo verificada?

Seu pagamento é processado quando a verificação é aprovada. Se ela não for aprovada, o pagamento fica pendente por até 15 dias; depois desse prazo, a transação expira e o pagamento é recusado. Por isso vale a pena se verificar assim que criar sua conta, antes do primeiro pagamento.

Preciso me verificar de novo se trocar de banco?

Não. Basta editar seus dados de pagamento na plataforma onde você monetiza, e a mudança vale a partir do próximo pagamento. A conta precisa continuar no seu nome. Se o que mudar for o seu documento de identidade, escreva para support@pandablue.com.

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